Karena semakin banyak pemula memasuki industri reksa dana, penting untuk fokus pada hal-hal spesifik seperti dokumentasi, data rekening bank, pemilihan nominee, dan pemilihan skema yang tepat.
Dokumen yang Diperlukan untuk Investasi Reksa Dana
Anda memerlukan salinan cek yang dibatalkan, kartu PAN, dan bukti alamat (seperti Aadhaar) untuk mulai berinvestasi di reksa dana. Surat-surat ini diperlukan jika Anda melakukan investasi fisik (offline di kantor fund house atau distributor).
Pastikan nama pada catatan PAN dan aplikasi reksa dana sudah sesuai. Catatan PAN harus diperbarui jika ada ketidakakuratan. Otoritas pajak mewajibkan kecocokan lengkap antara folio reksa dana dengan nama dan tanggal lahir catatan PAN. Transaksi, termasuk permintaan penebusan dan Rencana Investasi Sistematis (SIP), dapat ditolak jika terdapat perbedaan.
Pentingnya Memilih Skema yang Benar
Jangka waktu, toleransi risiko, dan potensi konsekuensi pajak harus dipertimbangkan ketika memilih rencana investasi. Misalnya, dana tabungan ekuitas bisa menjadi pilihan yang lebih baik daripada skema utang atau dana ekuitas murni jika Anda ingin berinvestasi untuk jangka waktu satu hingga dua tahun, mampu menghadapi risiko, dan menginginkan efisiensi pajak.
Memilih dana ekuitas dapat mengakibatkan kerugian jangka pendek jika pasar ambruk, sementara memilih dana utang akan membuat keuntungan Anda terkena pajak berdasarkan penghasilan Anda. Perubahan di tengah-tengah suatu skema dapat mengakibatkan peningkatan pajak keuntungan modal jangka pendek atau beban keluar.
Menghubungkan Rekening Bank Aktif Dengan Folio
Menambahkan rekening bank aktif ke folio Anda sangatlah penting. Rekening bank yang tercantum pada formulir pembukaan rekening menerima dana yang dikreditkan saat Anda menukarkan paket reksa dana. Oleh karena itu, berhati-hatilah agar akun ini tidak menganggur.
Selain itu, jangan menutupnya tanpa terlebih dahulu menambahkan rekening bank baru ke folio Anda. Jika fund house tidak dapat segera mengkreditkan akun Anda setelah permintaan penebusan dibuat, cek akan dikirimkan, dan mungkin diperlukan waktu lima hingga tujuh hari tambahan untuk menyelesaikannya.
Signifikansi Nominee dalam Folio Reksa Dana Anda
Memilih kandidat yang tepat sangatlah penting karena menjamin anggota keluarga Anda akan mendapatkan bagian mereka secara adil, tepat waktu dan bebas masalah. Anda dapat menambahkan lebih banyak nominasi dan menunjukkan persentase bagian untuk masing-masing nominasi jika Anda ingin memiliki lebih dari satu.
Temukan Dosis BERITA dan Wawasan Harian Anda – Ikuti ViralBake di WhatsApp dan Telegram