Karena semakin banyak pemula memasuki industri reksa dana, penting untuk fokus pada hal-hal spesifik seperti dokumentasi, data rekening bank, pemilihan nominee, dan pemilihan skema yang tepat.
Dokumen yang Diperlukan untuk Investasi Reksa Dana
Anda memerlukan salinan cek yang dibatalkan, kartu PAN, dan bukti alamat (seperti Aadhaar) untuk mulai berinvestasi di reksa dana. Dokumen-dokumen ini diperlukan jika Anda melakukan investasi fisik (secara offline di kantor lembaga investasi atau distributor).
Verifikasi bahwa nama pada catatan PAN dan aplikasi reksa dana cocok. Catatan PAN harus diperbarui jika ada ketidakakuratan. Otoritas pajak penghasilan mengharuskan kecocokan penuh antara folio reksa dana dan nama serta tanggal lahir pada catatan PAN. Transaksi, termasuk permintaan penebusan dan Rencana Investasi Sistematis (SIP), dapat ditolak jika ada ketidaksesuaian.
Nilai Memilih Skema yang Tepat
Jangka waktu, toleransi risiko, dan potensi konsekuensi pajak harus dipertimbangkan saat memilih rencana investasi. Misalnya, dana tabungan ekuitas bisa menjadi pilihan yang lebih baik daripada skema utang atau dana ekuitas murni jika Anda ingin berinvestasi untuk jangka waktu satu hingga dua tahun, mampu menanggung sejumlah risiko, dan menginginkan efisiensi pajak.
Memilih dana ekuitas dapat mengakibatkan kerugian jangka pendek jika pasar ambruk, sementara memilih dana utang akan membuat laba terkena pajak berdasarkan pendapatan Anda. Perubahan di tengah jalan pada skema dapat mengakibatkan peningkatan pajak keuntungan modal jangka pendek atau beban keluar.
Menghubungkan Rekening Bank Aktif Dengan Folio
Menambahkan rekening bank aktif ke portofolio Anda sangatlah penting. Rekening bank yang tercantum pada formulir pembukaan rekening menerima dana yang dikreditkan ke rekening tersebut saat Anda mencairkan rencana reksa dana. Oleh karena itu, berhati-hatilah agar rekening ini tidak menganggur.
Selain itu, jangan menutupnya tanpa terlebih dahulu menambahkan rekening bank baru ke portofolio Anda. Jika pengelola dana tidak dapat segera mengkredit rekening Anda setelah permintaan pencairan dibuat, cek akan dikirim melalui pos, dan mungkin perlu waktu lima hingga tujuh hari tambahan untuk pencairannya.
Pentingnya Calon dalam Portofolio Reksa Dana Anda
Memilih kandidat yang tepat sangat penting karena menjamin bahwa anggota keluarga Anda akan mendapatkan bagian yang sesuai dengan waktu yang tepat dan tanpa masalah. Anda dapat menambahkan lebih banyak calon dan menunjukkan persentase pembagian untuk masing-masing jika Anda ingin memiliki lebih dari satu.
Temukan Dosis Berita dan Wawasan Harian Anda – Ikuti ViralBake di WhatsApp dan Telegram